FECOR comparte una guía práctica de Solvento para preparar la documentación de la correduría ante una inspección administrativa
FECOR comparte con corredores y corredurías de seguros una guía práctica elaborada por Solvento Consulting, Grupo de Apoyo de FECOR, para ayudar a preparar la documentación de la correduría ante una posible inspección administrativa.
El contenido ha sido publicado en El Blog del Corredor, el blog de Solvento, como una herramienta útil y de fácil aplicación para ayudar a los corredores a reforzar la organización documental de su correduría y mejorar la trazabilidad del proceso de asesoramiento al cliente.
La guía explica de forma clara y práctica qué aspectos conviene tener revisados, actualizados y correctamente ordenados dentro del expediente del cliente, entre ellos la información previa, el análisis de necesidades y exigencias, la justificación de la recomendación, el análisis de alternativas del mercado, la conservación de la documentación en soporte duradero, la formación del personal y la actualización de la información registral.
Además, Solvento pone a disposición de los profesionales una plantilla práctica de expediente del cliente, diseñada para facilitar la organización de la documentación esencial del proceso de asesoramiento en la correduría. Se trata de un recurso de fácil uso que puede ayudar a ganar orden, seguridad documental y capacidad de respuesta ante eventuales requerimientos de supervisión.
Con esta iniciativa, Solvento, como Grupo de Apoyo de FECOR, acerca al corredor una herramienta concreta, útil y alineada con las necesidades reales de la mediación profesional, reforzando al mismo tiempo el compromiso de FECOR con la difusión de contenidos y recursos que aporten valor al sector.
Los corredores interesados pueden consultar el artículo completo en El Blog del Corredor, en el siguiente enlace:
https://elblogdelcorredor.es/inspeccion-correduria-seguros-documentacion/
Recomendación final
Junto con la correcta organización del expediente del cliente y de la documentación de la correduría, conviene recordar una cuestión especialmente relevante desde el punto de vista de supervisión: en la práctica, uno de los errores que puede generar incidencias en una inspección es pensar que basta con reflejar en la DEC los cambios de socios o administradores.
No es así.
La DEC cumple su función como remisión anual de información, pero ello no sustituye la obligación de comunicar de forma específica y en plazo los cambios que deban constar en el registro administrativo. Por ello, resulta aconsejable que las corredurías revisen de forma periódica no solo su documentación comercial y de cliente, sino también sus obligaciones de actualización registral, para evitar desajustes entre la realidad societaria y la información formalmente comunicada al supervisor.
SOLVENTO CONSULTING SL
Grupo de apoyo de FECOR
